Den grundläggande kundkännedomen inhämtas av RPA eller manuellt för information gällande kundens inkomst. Baserat på resultatet i inkomstkontrollen görs en bedömning om det är tillräckligt för att uppnå kundkännedom eller om ytterligare information behöver inhämtas.

POB gör en automatiserad uträkning på kundens disponibla årsinkomst:

(sammanräknad inkomst) x 0,69/12 – 14 000 kr = AGA TI (Allowed gambling amount Tax Income)

Säkerställ:

• Om kunden är ny eller återkommande
• Om kunden har ett samordningsnummer

Hantering

1. AGA Ti x 6 = kundens ”möjliga insättningsbelopp" under en 6 månadersperiod.
2. Jämför kundens ”möjliga insättningsbelopp” med resultatet i ATG Winnings eller ATG Losses.
3. Om kundens disponibla inkomst inte är tillräcklig för resultatet: 
   1. Gå vidare och för att inhämta ytterligare KYC
4. Om kundens disponibla inkomst överskrider resultatet
   1. Stäng aktivitet inhämtning och utvärdering TI
   2. Gå till Dokumentera och avsluta
5. Dokumentera åtgärd i Solution Memo enligt exempel nedan:
   • Skickat TR via tvåvägs då kunds förluster ej täcks av AGA TI.
     AGA TI 6 mån: xxxxxx
     Tot Resultat 6 mån: xxxxxx
6. Spara ändringar