Sista bedömningen innan Högriskärende kan stängas är att säkerställa om det finns några avvikelser och i dessa fall rapportera till FIPO.

Obs: En misstanke kan uppstå när som helst under processen, beroende på ärendets karaktär och de omständigheter som framkommer. Kundens redogörelse, inkomna underlag eller ett uteblivet svar utgör i de flesta fall en del av den samlade bedömningen av om det finns tillräcklig grund för misstanke. Det är därför inte enbart svarstidens utgång som avgör när en misstanke ska dokumenteras.

Om fyraögonsprincipen har utnyttjats, ska även detta dokumenteras för spårbarhet

Steg 1. Gör en grundlig kontroll av kunden: 

1. Kundens historiska POB-ärenden
2. Tvåvägskommunikation, dokumentation i POB och kundens underlag
3. Gör en Google-sökning på kund
   1. Är kund känd storspelare?
   2. Misstänkt PEP
   3. Involverad i Trav/sport etc. 
4. Svensk faktakontroll: 
   1. Relevanta Domar: 
      1. Ekobrott
      2. Skattebrott
      3. Bedrägeri
      4. Häleri
      5. Narkotikabrott
      6. Många vittnesmål (kund kan ha koppling till brottslingar)
   2.  Hushållets uppdrag
      1. Många olika adresser
      2. Många folkbokförda på samma adress
      3. Många bolagsengagemang
5. Skapa ett Batchjobb, 12 mån 
   1. Välj datum
   2. Klistra in kontoindex 
6. Transaktionslista från EWS
   1. Obs: "Raketen vidarespel detalj & Återtag Raketen" ska exkluderas helt och inte räknas som insats eller makulering. 
   2. Historiska betalkort kunden haft registrerade
      1. Kontrollera korttyp via Binchecker
   3. Ombud (hur betalar kund spel i butik?)/adress
   4. Insättningstyper
      1. Insättningar med ett medel men uttag med annat
   5. Avvikelser i spelmönster (se exempel här)
7. Transaktioner i QlikSense (samma period som i EWS- dvs 12 mån)
   1. Uttag
   2. Insättning
   3. Omsättning
   4. Vinst
   5. Nettoförlust
8. Ombudsinformation i MIO
   1. Misstänker vi koppling till spelansvarig?
   2. Spelar kunden i butiker långt i från sin bostad?
   3. Annat?
9. Ovan information ska dokumenteras tydligt i POB om anledning till varför vi inte misstänker penningtvätt eller varför det leder till en fipo-rapport enligt KYC dokumenation
   1. OBS: Detta ska dokumenteras innan fiporapporteringen utförs
      1. Anledningen är för att få en tidsstämpel på när misstanken om penningtvätt har uppstått
   2. Om fyraögonsprincipen har utnyttjats, ska även detta dokumenteras för spårbarhet

Steg 2. Avgör om kunden 

1. Avviker enligt checklista ovan och ska FIPO-rapporteras 
2. Innefattar ärendet enligt nedan punkter, följ dess rutiner 
   1. Penningbeslag
   2. Bulvan eller bolagsspel
   3. Kund har minussaldo
3. Ärendet ska stängas pga inga misstankar