KYC Dokumentation
Klicka på rubrikerna för genväg:
Steg 1: Dokumentering för bedömning av taxering:
Godkänd baserat på TI:
Kund har efter bedömning baserad på AGA TI + totalt resultat blivit godkänd.
AGA TI 6 mån:
Tot resultat 6 mån:
Inte godkänd baserat på TI:
AGA TI 6 mån:
Tot resultat 6 mån:
- Skickat TR via tvåvägs då kunds förluster ej täcks av TI
- Skickat Återkommande TR via tvåvägs då kunds förluster ej täcks av TI eller tidigare inskickade underlag
- Skickat Sign off via tvåvägs för att bekräfta att kund fortsatt spelar för tidigare inskickade underlag
Steg 2: Dokumentation under hantering:
- Info: Kund har inkommit med kontoutdrag och två lönespecar
Godkända underlag: t.ex: Kontoutdrag Swedbank *082 & lönespecar juni & juli
Avvikelser på underlag: (Vilket och varför)
Kund behöver inkomma med: Lönespec augusti
Varför behövs andra underlag?
Steg 3: Dokumentering av åtgärd
- TR:
- Spärrad pga utebliven transaktionsredogörelse, suspendad 30 dagar.
- Spärrad pga ej tillräcklig transaktionsredogörelse, suspendad 30 dagar.
- SIGN-OFF
- Kund har bekräftat att spelandet fortsatt finansieras av tidigare inskickade underlag. Kund godkänd.
Steg 4: Slutgiltig dokumentation av ärende:
- Kund godkänd:
- Kunden upper att han/hon ska spela för sin lön och delvis från sitt sparande och estimerar att spela för mellan X kr/mån. Spelsumman är beräknad utifrån kundens månadslön vilket ger en tillåten spelsumma på X/mån samt inskickade underlag för sitt sparande som uppgår till X kr. Min bedömning är att kundens tillåtna spelsumma uppgår till X/månad vilket är rimligt sett till kundens inkomst, inkomna underlag och kundens egna estimat.
- Kunden upper att han/hon ska spela för sin lön och delvis från sitt sparande och estimerar att spela för mellan X kr/mån. Spelsumman är beräknad utifrån kundens månadslön vilket ger en tillåten spelsumma på X/mån samt inskickade underlag för sitt sparande som uppgår till X kr. Min bedömning är att kundens tillåtna spelsumma uppgår till X/månad vilket är rimligt sett till kundens inkomst, inkomna underlag och kundens egna estimat.
- Kund icke godkänd
- Anledning att ärende stängs? Ej inkomna underlag, Ej tillräckliga underlag, Vad saknas?
- Finns avvikelser i inkomstkontroll: KFM, betalningsanmärk mm?
- Åtgärd? Konto spärrat? Avslutat? Spelomsorgsspärr? Maxtak?
- Övrig kommentar: Relevanta ärenden (stor mängd ärenden, kunden har nämnt något udda, ringer ofta mm)?
Kund icke godkänd och rapporterad till FIPO:
- RapportID och fiporeferensnummer:
- Anledning till FIPO: Avvikande underlag, varför? (Bulvan?, spel på annans konto?) Hänvisa till utfall i EWS
- Åtgärd: Konto avslutat? Maxtak, vilket?
- Finns avvikelser i inkomstkontroll: KFM, betalningsanmärk mm?
- Övrig kommentar: Annan avvikelse, vad? Något scenario ovan? Relevanta ärenden (stor mängd ärenden, kunden har nämnt något udda, ringer ofta mm)?
- Kund ska eskaleras
- Anledning till eskalering: Avvikande underlag, varför? (Bulvan?, spel på annans konto?)
- Finns avvikelser i inkomstkontroll: KFM, betalningsanmärk mm?
- Övrig kommentar: Annan avvikelse, vad? Något scenario ovan? Relevanta ärenden (stor mängd ärenden, kunden har nämnt något udda, ringer ofta mm)?
- OM Återkoppling: Vilken åtgärd har utförts? Har kunden fått information, vad? Beslut?
Ung kund- bedömning
Godkänd baserat på TI:
Kund har efter bedömning baserad på AGA TI + totalt resultat blivit godkänd. Begränsning av insättningsgräns hävd.
AGA TI 1 mån:
Inte godkänd baserat på TI:
AGA TI 1 mån:
Kunden har efterfrågat högre insättningsgräns. Taxerad inkomst är inte tillräcklig, TR 20-25 skickad till kund.
Godkänd baserat på inkommet underlag:
Kunden har inkommit med XX och YY som är tillräckliga. Prövning godkänd och begränsning hävd. Stänger ärende.
Inte godkänd baserat på inkommet underlag:
Kunden har inkommit med XX och YY som inte är tillräckliga. Prövning ej godkänd. Stänger ärende.
Kunden drar tillbaka prövning/inte skickar in underlag:
Kund har ångrat sig/inte besvarat förfrågan. Prövning nekad. Stänger ärende