Vid uteblivet svar på fullständigt KYC-underlag ska HÖG-riskkunder genomgå ytterligare kontroller för att eventuellt avslutas och rapporteras till FIPO. Låg och medelriskkunder med avvikelser hanteras likt högrisk, övriga stängs. 

Hantering:

1. Ärendet återkommer efter 15 dagar i Suspend till 2. WF-filtret
2. Sortera på timelimit TR (dubbelklicka på kategorin)
3. Välj samtliga ärenden med datum 15 dagar (eller mer) bak i tiden
4. Dubbelkolla om kunden inkommit med underlag via post, mail eller tvåvägs
   1. Om underlag inkommit- hantera
5. Är kunden:
   1. Högrisk eller låg/medel med avvikelser. Bedöm om kund ska rapporteras till FIPO
   2. Är kunden låg eller medel (utan avvikande underlag) följ steg 6- 10
6. Bedöm om kunden fortsatt vara spärrad eller aktiveras med Maxtak
   1. Kriterier för fortsatt spärr
      1. Noll-taxerade kunder /väldigt lågt AGA i jämförelse med insättningar
      2. Butikskunder
      3. Domar eller oroväckande info
   2. Lägg upp kunden på spärrlistan med orsakskod 4 utan att avsluta konto.
   3. För övriga kunder
      1. Ta bort AML-block och registrera Maxtak baserat på AGA
      2. Skicka standardsvar
         1. Vid maxtak pga utebivet svar- skicka svar till kund 
         2. Vid maxtak pga otillräckligt svar- skicka svar till kund
7. Välj anledning till spärr  i aktiviteten
8. Gå vidare till "dokumentera och avsluta ärende"
9. Dokumentera tydligt i Solution Memo