Inhämta utökad KYC via Kreditz

1. Skapa "ny förfrågan" uppe i vänstra hörnet
2. Fyll i kundens uppgifter
   1. Förnamn & efternamn
   2. 12 siffrigt personnummer
   3. Epostadress och telefonnummer
      1. Om kundens mail (och sms) är rödmarkerat skicka TR via Tvåvägs
   4. Ärendeid: Ärendeägarens Pobalias och POBid (exempel: Elimag 1234567)
3. Tryck på "skicka" för att skicka förfrågan
4. Informera kunden om Krediz via tvåvägs
   1. Klicka på Chat (placerad uppe i menyraden)
   2. Välj Send message
   3. Visa Chat Type i rullgardinen
   4. Välj ”Kreditz info”
   5. Tryck på ”send chat”
   6. Bekräfta genom att klicka ”OK”
5. Ärendet suspenderas i 15 dagar per automatik

Hantera Kreditz 

1. Öppna certifikatslogg
2. Välj ärende som du tilldelats (ditt namn står i Ärendeid)
   1. Färgmarkera ärende efter status
3. Om kunden
   1. Inte har svarat efter 15 dagar, spärra kontot och hoppa till punkt 9 
   2. Godkänt kreditz, fortsätt nedan:
      
      
4. Ladda upp kontotransaktioner i POB
   1. Välj Transaktioner > Kontoutdrag
   2. Ladda ner xls-filen (behöver ej byta namn på filen) 
   3. Ladda upp som file attachment i KYC External
      
      
5. Gör en översiktlig kontroll för att få en bild av kunden
   1. Källa: för att se vilka banker som är kopplade
   2. Total balans
   3. Inkomst: Genomsnittlig månadsinkomst och brännhastighet på lön 
   4. Utgifter: Risker (framförallt spel)
6. Kontrollera Inkomster djupare i månadsvyn (se exempel nedan) 
   1. Inkomster
   2. Tillfälliga inkomster
   3. Överföringar
      1. Efterfråga ny bankkoppling om överföringar är av kontoinnhavare
      2. Efterfråga kompletterande underlag via tvåvägs om överföringar är från andra personer 
7. Jämför utgifter med inkomst
   
   
8. Fyll i cellerna i KYC external för dokumentation 
   1. Other net income: Genomsnittlig lön 3 månader 
   2. Savings: Under tillgångar hittar du eventuellt kapital/sparande
   3. Winnings: OM kunden vunnit stort och pengarna finns på kontot
   4. Övriga celler: OM kunden skickar in kompletterande underlag som matchar t.ex Inheritage eller investments
      
      
9. Välj action type
   1. Approved
   2. Block, No reply from customer
   3. Block, Insufficient or Suspicious Statement
   4. Block by Request from customer
   5. Block, Resp. Gambling 
10. Dokumentera ärende
11. Efter ytterligare 15 dagar ska bedömning åtgärd och eventuell FIPO rapportering göras