Fyraögonsprincipen ska utnyttjas för att säkerställa att ärendet sker på korrekt sätt.

Om kunden har medel på kontot vid tidpunkt för rapportering så ska vi ge polisen/myndigheten möjlighet att göra ett penningbeslag. Kontot behövs därför spärras med kontostatus "spärr" för att förhindra att kund kan ta ut pengarna (AML-block tillåter uttag).

Dispositionsförbud från Finanspolisen innebär att ATG är förbjudna att flytta på medel som finns på kundens konto. Det är därför av största vikt att ett dispositionsförbud/beslut om penningbeslag hanteras med hög prioritet och enligt följande rutin.

Dispositionsförbud gäller i 2 dagar (48 timmar). Under den tiden måste en åklagare skyndsamt pröva om spärren ska fortsätta genom penningbeslag eller kvarstad.

Det kan även inkomma ett penningbeslag direkt utan att ett dispositionsförbud inkommit. Detta kommer oftast direkt från Polisen. Polisen meddelar oftast penningbeslag och då är det förbjudet att flytta på medel på kundens konto. Polisen inkommer ofta med betalningsinstruktioner i ett senare skede (kan ta upp till 1 år), vilket krävs för att göra själva utbetalningen till Polisens klientmedelskonto.

Fipo-rapporten behöver innehålla: Uttaget är stoppat av ATG och det finns xx,xxx,xx kr kvar hos ATG, om dispositionsförbud är aktuellt, vänligen kontakta ATG innan xxxx-xx-xx.  Kontot kommer därefter avslutas.

Misstankeindikation BVPK ska användas.

Steg-för-steg hantering när dispositionsförbud/penningbeslag inkommit:

1. Skapa ett nytt POB-ärende och stänga det med tydlig information om att kundens spärr kvarstår och att kunden INTE får avslutas och kund får EJ göra uttag på innestående medel. Detta är främst information för kundservice.
1. Case category: Fråga
2. Closure code: Information to customer – New Markets
3. Responsible Group – Customer Service

När polisen önskar göra ett penningbeslag, så behöver man utföra en saldojustering via ekonomi. 

Saldojustering pga penningbeslag av polisen eller utmätning av Kronofogdemyndigheten:

• Säkerställ att kontot är spärrat i avvaktan på avslut av konto eller att utmätning är genomförd
• Analytiker tar fram erforderliga underlag (fyll i bifogad saldojusteringsblankett) och mailar Manager inom RG&FCP för godkännande
• Manager RG&FCP godkänner för utförande och mailar tillbaka till analytikern
• Analytikern skickar vidare godkännande tillsammans med underlaget (ink överföringsbegäran/betalningsinstruktion från myndigheten, PDF-dokument) medfölja till redovisning@atg.se och i CC Head of accounting (Andreas Ebberyd) och Manager RG & FCP.
• Head of accounting godkänner för utförande och kollegor inom accounting genomför saldojustering/utbetalning
• Alla dokument, måste sparas i POB-ärende på kunden för spårbarhet eller så ska ärendet korshänvisas. Det är mycket viktigt att hänvisa mellan alla relevanta ärenden!
• Vid utmätning av Kronofogdemyndigheten så behöver kontot inte avslutas. Efter utmätning kan kund återöppnas.
• All relevant information måste dokumenteras (sparas) i POB-ärende