Om misstankar om bulvanförhållande eller bolagspel upptäcks, ska detta utredas av samtliga analytiker i RG & FCP. Fyraögonsprincipen ska utnyttjas för att säkerställa att ärendet sker på korrekt sätt inom bedömning av ärendet samt eventuell fipo-rapport.

Bulvan

Om uppgifter eller omständigheter gör att misstankar uppstår om att kund agerar bulvan eller upplåter sitt konto åt annan ska kontot spärras och kund kontaktas för att redogöra för transaktioner om vi inte redan har tillhandahållit detta.

Om kunden endast har små spel ska informationsbrev (se bifogat) skickas till kunden. Kund ska också få ett max-tak på insättningsgräns samt förlustgräns som passar kundens ekonomiska förutsättningar och därmed minskas risken att kontot kan användas i ett bulvan-syfte framöver. Om kundens spelmönster är intensivt och på mycket höga summor så ska kunden spärras och avslutas av RG & FCP. Avslutsbrev (se bifogat) skickas när kunden är uppförd på spärrlistan.

Kunden ska i samband med ovan identifering även bedömas om det finns tillräckliga misstankar gällande penningtvätt enligt ursprungsrutin. 

Om kunden fipo-rapporteras ska kunden ha orsakskod 3.

Om kunden inte fipo-rapporteras men avslutas, ska kunden ha orsakskod 1.

Bolagsspel

Bolagsspel definieras som att kontoinnehavaren är delaktig i spel tillsammans med andra och är inte förenligt med krav på spårbarhet eller omsorgsplikt.

Uppgifter eller misstankar om bolagsspel ska utredas av RG & FCP.

Kontot ska spärras enligt rutin och kund kontaktas för att redogöra för transaktioner om vi inte redan har tillhandhållit detta. Kund ska också begäras redogöra för vilka individer som deltagit i bolagsspel. Om kunds redogörelse och underlag bekräftar bolagsspel och kund bifogat underlag som styrker medels ursprung ska informationsbrev skickas. Av informationsbrev (se bifogat) ska framgå att bolagsspel inte är tillåtet och att ATG kommer att avsluta kontot om bolagsspel upprepas.

Kund ska också få ett max-tak på insättningsgräns samt förlustgräns som passar kundens ekonomiska förutsättningar och därmed minskas risken att kontot fortsatt utnyttjas med bolagsspel framöver.

Kunden ska i samband med ovan identifering även bedömas om det finns tillräckliga misstankar gällande penningtvätt enligt ursprungsrutin.