Utöver att vi behöver agera på lån utifrån ett omsorgssyfte kan det förekomma att kriminella aktörer hänvisar till lån för att motivera en transaktion som pengarnas ursprung. Det kan exempel gälla blancolån från mindre banker.

Varningssignaler

• Inbetalningar från flera olika konton och institut
• Insättningar som överskrider skuldbelopp
• Återanvändning av äkta skuldebrev
• Förfalskade lånebrev
• Arv/gåva med ursprung från utlandet
• Oredovisad lön (ex på referenstext ”återbetalning av lån”)
• Lågtaxerad och låntagare

Säkerställ:

• Om transaktionerna stämmer med ränta och amortering enligt skuldebrev
• Om avtal innehåller stavfel eller övriga slarvfel
• Endast ena parten har signerat ett avtal
• Syfte med lån
• Vad långivare/låntagare har för relation
• Finns det flertal lånetransaktioner?
• Har långivare medel (se taxerad inkomst)

Hantering:

1. Spärra kontostatus
2. Dokumentera alla identifirerade varningssignaler
3. Eskalera ärende till FCP

Populära långivare med sämre ränta:

• Brixo
• Cashbuddy
• Extralånet
• Fairlo
• Ferratum
• Flexkontot
• Förskottslön (Står som Förskottslön i kontoutdraget, viktigt att inte bli lurad att det är lön)
• LoanStep
• Lumify
• Merax
• MoneyGo
• Thorn
• Tryggkredit
• Viaconto
• Vivus