Kunder som har blivit avslutade pga uteblivet svar på begäran om kundkännedomsuppgifter, bristande kundkännedoms underlag eller överträdelser av kontovillkor/spelregler/lag behöver kontrolleras innan konto kan återaktiveras.

 Bland avslutade kunder finns personer som rapporterats till FIPO.

Kontrollera: 

Vilken avdelning har avslutat kunden via spärrlistan? 

• FCP- Eskalera ärendet till FCP
  • Har kunden avslutats innan dec 2024 pga uteblivet svar på KYC, RGKYC äger hanteringen
• RGKYC- Följ rutinen nedan
• Förtydligande av ägarskap, spärrkoder: 
  
  
  

• 1, 2, 5, 6	FCP	FCP äger hela processen från bedömning till beslut.
  3	RGKYC eller FCP	Beror på tidpunkt för avslut och bakomliggande orsak.
  4	RGKYC	RGKYC äger hela processen.

När avslutades kunden?

• Inom 12 månader- Inhämta KYC från den tidpunkt vi urspungligen efterfrågat KYC
• Över 12 månader sedan- Inhämta ny KYC och fokusera på hur kundens medel/transaktioner ser ut i nutid

Hantering:

1. Kontrollera, spärrkod, avslut av kund och senaste ärende (enligt ovan)
2. Säkerställ kundens mailadress och informera om Kreditz eller underlag via mail 
3. Skapa ett High risk ärende i POB och inhämta KYC och hantera enligt vanlig rutin
4. Om konto får återaktiveras, ta bort kund från spärrlistan
   1. Om misstankar inte längre kvarstår och tillräckligt underlag inkommit inom 1 månad, ska tidigare FIPO-rapport återkallas med information till Finanspolisen.