Vid uteblivet, ofullständigt eller avvikande KYC-underlag spärras/avslutas och eventuellt FIPO-rapporteras kunder efter ca 45 dagar. Efter kontot begränsats och ärendet stängts kan kunderna komma att höra av sig i efterhand och önska återöppna konto.

Säkerställ:

• Om konto spärrats pga uteblivet/ofullständigt underlag
• Om kunden är FIPO-rapporterad
• Avvikande underlag
• Orsakskod i spärrlistan 

Hantering:

1. Öppna kundens senaste High risk ärende
2. Säkerställ anledning till spärr via spärrlistan och POB-ärenden
   1. Uteblivet/ofullständigt underlag (orsakskod 99):
      1. Efterfråga resterande underlag via spelansvar@atg.se
      2. Vid inkommet underlag, gör en ny bedömning
   2. Vid ofullständigt/avvikande underlag (orsakskod 3) 
      1. Efterfråga resterande underlag via spelansvar@atg.se 
      2. Vid inkommet underlag, gör ny bedömning 
         1. Om misstanke kvarstår, skapa en AIF (Additional information file) manuellt i goAML
            1. Komplettera FIPO-rapport med text vad kunden inkommit med som styrker misstanke 
         2. Om misstanke upphör, skapa en AIF (Additional information file) manuellt i goAML
            1. Skriv att ATG inte längre har misstankar om pennintvätt eller terroristfinansiering.
            2. Texten ska innhålla men anpassas efter ärende ”ATG inte ska ta de åtgärder som beskrivits i rapport med ID ______ . Kunden har i efterhand skickat in godkända underlag som förklarar pengars ursprung samt svarat på kundkännedomsfrågor. ATG ber därmed att rapport med rapport ID _______ förbises.”
            3. Vid godkännande av AIF i go AML, återkoppla till kund och hävs spärrar (ink spärrlistan)
            4. Spara kopia på AIF-rapporten som PDF samt referensnummer i POB-ärende
            5. Dokumentera anledning i POB-ärende varför FIPO-rapporten inte längre gäller
   3. Vid orsakskod 2 (OCH 1???)
      1. Hänvisa kunden till utredning@atg.se eftersom ärendet ägs av FCP