Vi behöver agera enligt omsorgssplikten där kunder har signalerat att spelandet finansieras med lånade pengar på sin KYC-enkät. Ett omsorgssamtal behöver utföras och ytterligare kontroller för KYC görs.

Hantering

1. Välj Case created due to incoming alarm via filter "not assigned"
2. Skapa också ett S2 ärende via template, hänvisa till KYCWF och stäng
3. Ändra Case Category i Case created due to incoming alarm från "Larmåtgärd" till ”KYC-WF” 
   1. Spara för att skapa ett workflow.
   2. Ändra Description till "Nytt LÅN risk ärende"
   3. Inhämta taxerad inkomst
4. Bedöm om kunden ska få utökad kundkännedom baserat på:
   1. Eventuella skulder & inkomstkontroll
   2. Jämför nettoresultat med inkomst
5. Påbörja dokumententation i KYC-WF enligt mall
6. Kontakta kunden ur ett spelansvarsperspektiv med fokus på enkätsvaret

1. Vid obesvarat samtaleller fortsatta misstankar efter samtal och inkomstkontroll
   1. Omsorgsspärra kunden på samtliga spelområden
      1. Skicka KYC efter bedömning ovan (punkt 4)
      2. Om inget TR skickas, dokumentera och stäng
         
         
2. Vid besvarat samtal
   1. Kunden bekräftaratt spel finansieras med lån eller inkomstkontroll visar större skulder
      1. Omsorgsspärra kunden på samtliga spelområden
      2. Informera om 12 månaders spärrtid och vad som krävs efter spärrtid
      3. Dokumentera och stäng
         
         
   2. Kunden har angett fel svar och misstankar avskrivs 
      1. Dokumentera och stäng
         
         
   3. Har vi fortsatt misstankar baserat på inkomstkontroll
      1. Bedöm om kunden bör vara spärrad under tiden vi inväntar KYC
      2. Inhämta utökad KYC via tvåvägs
3. Dokumentera bedömning, information från samtal och eventuella åtgärder i endast KYC-WF ärendet

Kunden återkommer efter obesvarat lånsamtal

1. Utför omsorgssamtal 

• Kund blir godkänd 
  1. Dokumentera i befintligt KYCWF-ärende med information från samtalet
• Kund blir inte godkänd pga något som sägs i samtal. 
  1. Skapa ett nytt KYCWF-ärende och dokumentera om det inte finns ett pågående
  2. Skicka TR-Form