Vid uteblivet svar på fullständigt KYC-underlag ska HÖG-riskkunder genomgå ytterligare kontroller för att eventuellt avslutas och rapporteras till FIPO. Låg och medelriskkunder med avvikelser hanteras likt högrisk, övriga stängs.

Hantering: 

1. Ärendet återkommer efter 30 dagar i Suspend till 2. WF-filtret
2. Sortera på timelimit TR (dubbelklicka på kategorin)
3. Välj samtliga ärenden med datum 30 dagar (eller mer) bak i tiden
4. Dubbelkolla om kunden inkommit med underlag via post, mail eller tvåvägs
   1. Om underlag inkommit- hantera
5. Är kunden:
   1. Högrisk eller låg/medel med avvikelser. Bedöm om kund ska rapporteras till FIPO
   2. Är kunden låg eller medel (utan avvikande underlag) följ steg 6- 10
6. Bedöm om kunden fortsatt vara spärrad eller aktiveras med Maxtak
   1. Kriterier för fortsatt spärr
      1. Noll-taxerade kunder /väldigt lågt AGA i jämförelse med insättningar
      2. Butikskunder
      3. Domar eller oroväckande info
   2. Lägg upp kunden på spärrlistan med orsakskod 99 utan att avsluta konto.
   3. För övriga kunder
      1. Ta bort AML-block och registrera Maxtak baserat på AGA
      2. Skicka standardsvar
         1. Vid maxtak pga utebivet svar- skicka svar till kund 
         2. Vid maxtak pga otillräckligt svar- skicka svar till kund
7. Välj anledning till spärr  i aktiviteten
8. Gå vidare till "dokumentera och avsluta ärende"
9. Dokumentera tydligt i Solution Memo